AML-beleid (Anti-witwasbeleid) – SpinMills Casino

Laatst bijgewerkt: 2026

Bij SpinMills Casino (de “Operator”, “wij”, “ons”) zetten wij ons in om witwassen van geld en financiering van terrorisme te voorkomen. Dit AML-beleid (“AML Policy”) beschrijft de maatregelen die wij toepassen om verdachte activiteiten te detecteren, te onderzoeken en waar nodig te melden, in lijn met toepasselijke regelgeving en onze licentievereisten van de Anjouan Gaming Board.

Deze pagina is een informatieve beleidsbeschrijving. Waar dit beleid afwijkt van of botst met wettelijke verplichtingen, prevaleert de relevante wet- en regelgeving.

1. Reikwijdte en definities

Dit beleid is van toepassing op alle gebruikers van SpinMills Casino via spin-mills-casino.nl en de bijbehorende diensten (bijv. accountregistratie, stortingen, inzetten, opnames, bonussen en klantenservice-interacties).

AML = Anti-Money Laundering (anti-witwassen). CFT = Counter Financing of Terrorism (bestrijding terrorismefinanciering). KYC = Know Your Customer (klantonderzoek/identiteitsverificatie).

2. Onze AML-doelstellingen

Voorkomen dat ons platform wordt gebruikt voor witwassen of terrorismefinanciering.
Identificeren en verifiëren van klanten (KYC) en, indien nodig, de herkomst van middelen.
Transacties en speelgedrag monitoren op ongebruikelijke of verdachte patronen.
Passende maatregelen nemen, waaronder het beperken van accounts, het opschorten van uitbetalingen en het doen van meldingen waar wettelijk vereist.

3. Risicogebaseerde aanpak

Wij hanteren een risicogebaseerde aanpak. Dit betekent dat we het niveau van controles en verificaties aanpassen op basis van het risico, onder meer bepaald door:

stortings- en opnamebedragen en -frequentie;
gebruik van verschillende betaalmethoden of veelvuldige wissels daarvan;
gebruik van crypto-assets (waar van toepassing) en on-chain risicosignalen;
afwijkend speelgedrag (bijv. lage inzetvariatie, “wash play”, bonusmisbruik);
geografische factoren en sanctie-/hoogrisicolijsten;
negatieve media/PEP-indicatoren (politiek prominente personen) waar relevant.

4. Klantonderzoek (KYC) en verificatie

Wij kunnen verificatie vragen bij registratie, voorafgaand aan een opname en/of op elk moment wanneer wij dit noodzakelijk achten (bijv. bij drempelbedragen, risicosignalen of inconsistenties).

Wij kunnen onder meer de volgende informatie en documenten opvragen:

Identiteitsbewijs (bijv. paspoort, ID-kaart of rijbewijs);
Adresbewijs (bijv. recent bankafschrift, energierekening of officieel document);
Betaalmethodeverificatie (bijv. bewijs van eigendom van e-wallet, kaartmaskering, screenshots, of bankdocumentatie);
Herkomst van middelen/vermogen (Source of Funds/Source of Wealth) indien vereist (bijv. loonstroken, belastingdocumenten, verkoopcontracten, bankafschriften);
Selfie/liveness of aanvullende controles om identiteitsfraude te voorkomen.

U dient ervoor te zorgen dat de door u verstrekte gegevens correct, actueel en volledig zijn. Als u gevraagde verificatie niet tijdig aanlevert, kunnen wij beperkingen toepassen, waaronder het beperken van stortingen/opnames of het (tijdelijk) opschorten van het account.

5. Leeftijds- en identiteitscontrole

SpinMills Casino accepteert uitsluitend spelers die de wettelijk vereiste minimumleeftijd hebben bereikt. Bij twijfel of signalen van minderjarigheid kunnen wij aanvullende verificatie uitvoeren en het account blokkeren totdat de controle is afgerond.

6. Betalingen, opnames en “closed loop” principe

Om witwasrisico’s te beperken, kunnen wij het closed loop-principe toepassen: opnames worden in beginsel verwerkt naar dezelfde betaalmethode(n) die voor stortingen zijn gebruikt, voor zover technisch en juridisch mogelijk.

Wij kunnen aanvullende controles uitvoeren bij:

opnames die afwijken van het normale patroon;
verzoeken om opname naar een nieuwe of niet-geverifieerde methode;
veelvuldige stortingen met daaropvolgende snelle opnames zonder normaal spelpatroon;
betalingen door/naar derden (niet toegestaan).

7. Monitoring van transacties en spelersgedrag

Wij gebruiken handmatige en (waar beschikbaar) geautomatiseerde controles om transacties en gedrag te monitoren. Dit kan onder meer omvatten:

analyse van stortings- en opnamepatronen;
detectie van ongebruikelijke inzetstrategieën of “minimal risk betting”;
bonus- en promotie-misbruikdetectie;
IP-, device- en accountkoppelingen (bijv. meerdere accounts);
screening tegen sanctie- en watchlists waar toepasselijk.

8. Voorbeelden van verdachte of ongebruikelijke activiteit

Niet-limitatieve voorbeelden die aanleiding kunnen geven tot nader onderzoek:

storten en vrijwel direct opnemen (met minimale of geen gameplay);
herhaaldelijk storten met verschillende kaarten/e-wallets of gebruik van meerdere betaalinstrumenten;
pogingen om te betalen via derde partijen of met rekeningen die niet op naam van de speler staan;
onlogische verklaringen over herkomst van middelen of inconsistenties in aangeleverde documenten;
verduidelijkingsvragen ontwijken of druk uitoefenen om controles te omzeilen;
activiteiten die lijken op collusie, chip-dumping (indien relevant) of andere vormen van misbruik.

9. Sancties, beperkingen en accountmaatregelen

Wanneer wij een verhoogd risico of verdachte activiteit vaststellen, kunnen wij (afhankelijk van de situatie) één of meer maatregelen nemen:

aanvullende KYC/EDD (Enhanced Due Diligence) vereisen;
stortingen, weddenschappen of opnames beperken;
uitbetalingen tijdelijk in behandeling nemen totdat verificatie is voltooid;
bonussen ongeldig verklaren bij misbruik in overeenstemming met onze voorwaarden;
het account schorsen of sluiten;
rapporteren aan bevoegde instanties indien wettelijk vereist.

Waar dit wettelijk is toegestaan, kunnen wij verplicht zijn om u niet te informeren over het bestaan van een melding of onderzoek (zogenoemde “tipping-off”-beperkingen).

10. Gegevensbewaring en documentatie

Wij bewaren KYC- en transactiegegevens zolang als noodzakelijk is voor het uitvoeren van onze wettelijke verplichtingen, het oplossen van geschillen, het voorkomen van fraude en het naleven van licentievereisten. De exacte bewaartermijnen kunnen variëren afhankelijk van toepasselijke wetgeving en regulatoire vereisten.

11. Bescherming van persoonsgegevens

Wij verwerken persoonsgegevens voor AML/KYC-doeleinden, waaronder identificatie, verificatie, risicobeoordeling, transactiemonitoring en fraudepreventie. Waar passend kunnen wij gegevens delen met dienstverleners (bijv. verificatieproviders, betalingsverwerkers) en bevoegde autoriteiten, uitsluitend voor legitieme en noodzakelijke doeleinden.

Meer informatie over onze gegevensverwerking vindt u in ons privacybeleid op de website.

12. Verantwoord spelen en AML

Hoewel verantwoord spelen en AML verschillende doelen hebben, kunnen signalen zoals problematisch speelgedrag, ongebruikelijke financieringspatronen of derdepartijbetrokkenheid aanleiding zijn voor aanvullende checks. SpinMills Casino biedt o.a. zelfuitsluiting en een zelftest aan om spelers te ondersteunen.

13. Uw verantwoordelijkheden

Gebruik uitsluitend betaalmethoden die op uw eigen naam staan.
Houd uw profielgegevens actueel (naam, adres, e-mail, etc.).
Lever gevraagde documenten tijdig en volledig aan.
Open geen meerdere accounts en deel uw account niet met anderen.

14. Contact

Heeft u vragen over dit AML-beleid of over een verificatieverzoek? Neem contact op met onze klantenservice via e-mail: [email protected].

SpinMills Casino – 2026